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2020-04-21 作者:区块链专题   |   浏览(190)

前言:本文适合初学者阅读,主要阐述了比特币有哪些属性适合作为价值存储。本文认为比特币是+EV的投资,虽然风险很高,但概率上是正向的。不过,由于每个人的风险承受能力和风险偏好都不同,本文不能作为投资建议。每个人都应该根据自己的具体情况来做决策,做好研究,为自己的行为负责,才能增长真正的投资经验。本文作者是Brian Rast,由“蓝狐笔记”的“Lu”翻译。虽然我把比特币和其他的投资方式进行比较,但我从未公开发表过自己的意见。因为对比特币的意义、比特币的价值或者是比特币的可投资性的探讨势必会引起争论。现在网上到处都是关于比特币的讨论,我希望能和那些关注我的人进行交流,写这篇文章主要是为还不了解比特币或已经有所投资但了解不多的人,给他们提供一个新的视角。但是我不打算深入阐述比特币技术方面的问题——因为我对它们也没有深入的了解。对于它的运作原理,我有粗略的了解。但我相信,对于大多数人来说,投资比特币更多的是一种经济活动,而不是一项技术分析活动。通常情况下,只有当你了解了自己投资的是什么,你才能做出投资决策,比特币也不例外。尽管我个人看好比特币,但这篇文章并不构成投资建议。首先,包括我自己在内,没有人知道将来会发生什么,尤其是像比特币这种复杂的东西,以及像当今世界这样复杂的经济环境,更加不容易对将来的趋势做预判。其次,每个人的财务状况和风险偏好都不同,适合一个人的操作可能并不适合其他人。做自己的研究,得出自己的结论。我不确定谁是比特币投资领域的专家,但如果有专家的话,那也不是我。我只是一个有自己想法的人,仅仅是想分享我的想法,希望我能帮助到一些人。首先我要讨论一下为什么说比特币是有价值的。对于不了解比特币的人来说,网上有很多不错的教程可以告诉你比特币的工作原理。我在这里就不深入讨论这个问题了。通过学习可以对比特币的工作原理有一个基本的了解。比特币的本质只是一个账本。它允许个人在账本上交易数字货币(比特币以及聪——比特币中最小的可分割单位),而不需要任何受信任的第三方(比如银行、paypal、信用卡等)来对交易进行保证和实施操作。这点非常重要,因为现在有了比特币,我们就不需要支付费用给第三方(费用包括结构性业务成本、银行电汇费用、信用卡费用和利息等)。也不会受到第三方的潜在控制或审查。比特币本身安全性很高。盗窃行为的发生基本都是由于所有者的疏忽,以及他们所使用的公司(如交易所)的不作为和对用户的欺骗行为所引起的。比特币的交易不可逆。如果交易发生错误,没有补救的办法。这点降低了人们对比特币的信任度,尤其是对新用户而言。但换个角度思考,这也确保了交易的安全性。交易不会发生逆转,所以,当比特币被发送出去的时候,如果没有另外一笔交易,比特币是没办法被退回的。下面这张图展示了比特币从诞生到Murad Mahmudov的比特币推文全面爆发之间的增长概况。因此,比特币是在去中心化、数字化、互联网货币方面的一种尝试。但比特币还没有实现它的真正用途,它还在路上。比特币普及受阻的主要原因是比特币目前的交易速度远不及VISA。但是,比特币的价值不在于今天,它不是货币的替代品,它不会用来购买商品,即使将来有一天它可以被世界各地的人们用来日常购物。今天,美元、欧元等常规法定货币与信用卡以及其他金融工具结合使用,为购买行为提供了极大的便利,这些方式已经非常高效。所以我完全可以理解有些人会有疑问,为什么还需要另一个互联网货币来买东西。生活在富裕国家的人们有成功的法币体系,并不需要比特币支付。(但是有些国家的人完全不同,他们的国家经济能力薄弱、无银行存款)。我相信,比特币未来的一个用途是,对于世界上没有银行服务的人们来说,它能成为一种更好的货币。他们可以通过手机、电脑等设备,连接自己的比特币银行,拥有自己的比特币信用卡。这一点在经济疲软和通货膨胀的国家显得尤其重要。但比特币的价值并不能只是作为法币的一种可替代品。比特币最有价值地方体现在其编程的稀缺性,这种稀缺性是程序化的。比特币是有计划的通缩。矿工每10分钟左右生成一个区块,矿工因此而得到相应的比特币作为奖励,这就完成了一次“挖矿”。矿工收到的奖励数量每4年会减少一半。这就意味着比特币的通胀压力每4年就会减半一次,从数学上来讲,最终比特币会被挖完。目前大约已经有1800万个比特币,最终的总数是2100万。(蓝狐笔记:不是严格按照10分钟出块,只是大约这个时间。此外,如果代币奖励减少甚至没有之后,如何激励矿工继续提供安全也是需要考虑的问题。)因此,未来只会再产生300多万枚比特币,大约是目前流通数量的六分之一。此后,永远不会再产生新的比特币。这与国家央行控制的法定货币相比,意义非凡。现在大家都开始关注货币通胀和货币供应产生的影响。我相信,银行大规模增加货币供应(如量化宽松),即使目前还没有造成明显的通货膨胀,最终货币也会持续贬值。下面是过去30年全球货币的供应量变化图,第二张是比特币供应量的变化图。第一张图表显示,全世界范围内的法定货币供应量呈指数增长。这种情况可能还会持续下去,也可能不会。但比特币的供应量是下降的。这就是程序化稀缺性。根据供给曲线,你觉得这两种货币中的哪一种更保值?如今的货币解决方案似乎是继续降低利率,继续印钞。过去10年,随着宽松的货币政策和信贷政策,房地产和股票市场都出现了大幅增长。银行存款利息基本为零,债券收益率普遍为负,美元购买力下降。当然,对于技术不断提高的商品——美元的购买力是已经提高了很多(比如电视变得更好、更便宜)。但是当你把技术进步因素排除,我相信你一定还是能感受到通货膨胀(比如全世界的汽油价格、胰岛素价格等等)。这也是为什么普通美国人在苦苦挣扎的原因。(蓝狐笔记:这也说明技术进步带来的生产力提升是抵抗通胀的最好方法之一。)在这样的环境下,那些具有储存价值和稀缺性的资产将更能突显出其内在价值。比特币最重要的用途是作为价值储存的一种方式,因为其确定的、小规模的通胀政策——即程序化的稀缺性。从这个方面来看,比特币和黄金很像。黄金是人们普遍接受的有价值的稀缺资产。黄金已经存在了几千年,而比特币诞生才10来年,还没有这样的历史记录。黄金可用作各种工业原料和制作珠宝,而比特币在实际生活中却派不上什么用场。但是,另一方面,黄金并不是一种实用的货币形式,因为它很难发送、运输、分割以及使用。而比特币在所有这些方面都做得很好。这是关键。因此,从非常真实的意义上讲,比特币要求人们发现和接受其价值,这是一种可编程的稀有资产,它像黄金,但其作为货币的实用性却更高。比特币需要人们认识到它的强大属性、它的用例,并且购买它。如果这实际发生,那么最终来说,比特币会变成价值的存储,账户单位以及数字货币。这是当前比特币的持有者和投资者所认为的。从这角度,比特币应该表现出一些网络特性。和其他形式的货币一样,你必须相信比特币是有价值的,因为相信能使比特币真正具有价值。在美国,我们接受美元,因为政府印刷和支持美元,尽管它只是一张纸或者是银行账户上的一个数字。比特币并不受任何政府的支撑,而是一个交易账簿,并有一个账户单位,由所有矿工的工作量证明作为后盾。最终,所有的货币要想有价值,只能是人们在交易中都认可它。货币本身是没有价值的,它只是一个价值的载体,每个人都接受它,以在社会中进行高效交易。这使我们能够超越基本的物物交换和贸易,使劳动力专业化等等。法币本身并没有什么价值,因为它有了政府的支持,所以才有了价值。它确实给货币提供了更大的可感知安全。但是历史上许多国家的政府都没有能力支撑本国货币的价值,曾经出现了许多恶性通货膨胀事件,比如魏玛共和国、委内瑞拉等等,这些国家在崩溃前各方面就已经很糟糕了。这里的关键是……比特币有很多不可思议的特性,在我看来,这些特性使它成为迄今为止人类创造出的最好的货币。它是最安全的资产。(只要私钥不泄漏)你的比特币不会被黑客攻击,不会被抢走。只要没人拿枪指着你的头,你就不用把比特币给他们,当然如果不想给,他们也拿不走。从字面意思上看,你所拥有的一切都可以被武力夺走,即使你愿意为阻止它而做任何事情。你会遇到抢劫或被没收。但比特币不是你物理拥有的东西。未经你的同意,你的比特币无法被拿走。(当然,如果有人拿枪指着你的头,并不是说你不会放弃比特币,而是说要获得比特币,不管是愿意的还是不愿意的,都必须经过你的同意才行。)你能进入账户,你的比特币本质上只是一个共识数字,存在于世界各地的计算机上,存在于比特币的区块链上。你独自掌握账户,用相对简单的方法,你可以很容易做到,所以,没人可以进入你的账户,除非你想让它们进入。理论上,在当今世界,没有任何一种资产像比特币一样安全。(蓝狐笔记:不过比特币的密钥管理对于普通用户来说还是有些困难,这里有两面性。所以比特币的价值在一个经济不稳定的社会更能凸显,在货币体系运转良好的国家对其需求的迫切度则没那么高。)比特币也很容易储存。目前已经出现了一些钱包,他们非常安全——比如Trezor——你可以随身携带,通过USB端口访问比特币(如果不携带就无法访问)。带着它去你想去的任何地方都很容易。还有什么资产像比特币这样实用便捷的呢?你还可以根据需要发送任意数量的比特币。它的交易速度相对较快(虽然目前还没有信用卡等即时交易那么快,但是比银行电汇快得多)。而且比特币的手续费也比较低,手续费的收取不是基于发送的金额,因此,比特币非常适合进行大额转账。比特币也是储存流动净资产的最好方式。我认为,比特币的主要用途之一,就是存储流动资产净值。如果你希望保持净资产的流动性。与其持有一种会因通货膨胀而随时间贬值的法定货币,有人可能会将其流动净值以比特币的形式进行储存。(蓝狐笔记:在比特币高度波动的时期,这一点还不合适,除非未来价值相对稳定。)当你考虑到所有这些因素的时候,从逻辑上讲,你就会真正理解比特币是我们创造的最伟大的资产。唯一阻碍它的是技术的进步和世界各地人们对它的接受程度。相信会有越来越多的人持有并使用比特币,如果这个增长是持续的,那么比特币最终会成功。这个世界并不一定是完全理性的——人也不是完全理性的——但我敢打赌,我们在经济上做出的紧急决定往往是合乎逻辑和理性的。随着时间的推移,比特币作为一种资产,它的价格增长方式会与网络增长方式非常相似。(比特币的增长与网络增长模型的对数增长曲线非常相似)如果大家都认可比特币的价值,那么下一步该思考的是如何估算比特币的价值。Pfeffer认为比特币的价值体现在如下几个方面:1)可以取代黄金2)可以成为国际储备货币3)可以作为国际贸易账户单位4)可以作为没有稳定主权货币的国家的国际支付和国内支付方式。如果比特币能成为加密资产的主要价值储存形式,并实现部分或全部价值,那么比特币的总市值差不多是4.7 – 14.6万亿美元,也就是说每个比特币价值为26 – 80万美元。我想补充一点,比特币还有机会取代或至少从离岸银行市场中分一杯羹,据估计,这个市场价值超过21万亿美元。PlanB将比特币的稀缺性量化为库存与流量的比率,并在研究中给出了比特币价值的预测。比特币的稀缺性每4年就会增加一半,价值也就随之增加。人们不禁会问,如果比特币真的从目前的价格水平增长到我们预测的估值,那么资金从何而来?“1万亿美元的比特币市场价值来自哪里?”我的回答:银、金、负利率的国家(欧洲、日本、美国很快就会加入到这个行列当中),经济不稳定国家,对冲QE的亿万富翁和百万富翁、以及寻找最好资产的机构投资者。我相信,在未来一两年,像TD这样的交易公司将允许拥有账户的个人或者机构买卖比特币。无论是通过ETF,还是该机构制定的存储解决方案,我相信这一切很快就会发生,并为个人投资者持有提供便利。既然比特币已经诞生,那么它作为去中心化的、数字化的价值存储、记账单位和货币就一定会继续发展。俗话说,猫出了包,就再也放不回去了(蓝狐笔记:意为潘多拉的盒子已经打开)。比特币是目前最好的选择,但为什么不选择其他的货币呢?其他的加密货币拥有更多的特性,如Ethereum。而且这些特性都非常有意义,但是不同的特性有不同的价值。首先,将运行其他项目的加密货币的价值与作为数字价值存储方式的加密货币的价值进行区分。比特币的主要价值正在成为主导的数字价值存储。这是一个有点复杂的论点,特别是对于已经持有或者正在考虑持有山寨币的读者。我个人认为,山寨币不太会像比特币一样增值,因为山寨币的区块链试图实现一些特有功能(dApp平台),甚至即使它们的链是有用的,也没有任何理由说明为什么它们的代币会因此增值。token不像公司股票,也不是区块链用户传递的总价值的一部分。它实际上相当于机器内部的润滑剂,是处理交易所必需的,这可能会让它的价值收敛到运行网络所需的处理能力的价值。(蓝狐笔记注:就是说虽然网络本身很成功,但其捕捉的价值只限于运行网络所需的处理能力价值。但这一点随着DeFi的发展,正在发生质的变化)那么,这个跟作为价值储存形式是不同的,它会累积用于投资到网络的价值。(蓝狐笔记:随着开放金融的发展,这个论点值得商榷。)为什么这些币中没有一种能取代比特币呢?我认为比特币有很大的先发优势,而且它的名字更广为人知,这两点对于网络增长非常重要。同样在货币支付方面,比特币的安全性已经得到证明,10年来,比特币的网络估值已高达到2000亿美元,甚至更高(蓝狐笔记:最近降到了1500亿美元之下,波动性太大)。还没有其他区块链有比特币的稳定性、安全性和可证明记录。比特币的区块链是开放的,面对恶意攻击时维持了安全。许多项目的安全没有得到充分证实,也不够去中心化。比特币显示出它的可靠性和稳健性,这些对于货币来说极其重要。比特币不会被一种新的加密货币取代,因为没有什么新增功能会比比特币的可靠、安全、稳健更有价值,因为它只是一种价值储存、记账单位和货币形式。而如果有些功能被证明是有价值的话,最终可能会在必要时添加到比特币中。因此,在我看来,每一枚山寨币的夏普比率(Sharpe Ratio),即给定风险的回报率,都明显低于比特币。我认为,对于购买加密货币的投资者来说,最好的配置是100%持有比特币。有可能今天的1000种山寨币中,有一种会在5年内超过比特币,但要选出这种山寨币绝非易事,投资山寨币的收益可能低于投资比特币。当考虑比特币作为一种投资时,投资者应该对比特币进行长期投资,假如它能够实现其用例和属性。如果真的发生,那么,比特币的估值很可能会达到比现在高得多的水平。我们走完这轮牛熊转换还有2到3年的时间。比特币的价格可能会在5万到12万美元之间。如果比特币不成功,或者因为某种系统性问题,那么整个比特币市场就很有可能崩盘,不知道在这种情况下会造成多少损失。为简单起见,可以这么假设,比特币在2-3年内价格要么从1万美元走向0美元,要么走向10万美元。因此这是一种正EV的下注(参考蓝狐笔记之前发表过的《富人的数学:期望值(一)》、《富人的数学:期望值(二)》)。按照这种看法,这是一个非常不对称的赌注,潜在的上升空间远大于下行空间。高风险,高回报,当然,即使是+EV也应该谨慎小心。也就是说,我认为比特币实现这些潜力的可能性大大高于10%的概率,因此认为购入btc是+EV的长期投资。(比特币空头显然不同意这种概率分配)。如果买入比特币,将其中的一半持有2-3年,在本轮牛市结束时卖出获利,另一半时间持有更长时间(可能的话可以一直持有),这应该是一个合理的投资组合。尽管比特币风险很高,但它与标普500指数和股票等其他资产都不相关,所以可以考虑将比特币纳入投资组合中,在不会导致投资组合崩溃的情况下,实现更高的收益预期,因为组合中增加了没有关联性的资产。

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比特币:一种任何人都可以使用的自由货币?由于比特币价值在 2017 年底大幅上涨,比特币和加密货币快速吸引了大众的目光。数百万人加入了这一浪潮,希望实现快速致富的梦想。尽管2018年的熊市让很多人损失惨重,甚至开始对加密货币闭口不谈,但他们中的一些人却更深入地受到了一场可能比互联网更大的革命的启发:即由区块链技术推动的货币革命。从长远来看,为了成功实现这场去中心化运动,无疑需要推广和普及相关的技术和知识。

随着加密货币的普及,加密系统已经逐渐具备了取代传统银行业和支付系统的能力。

因为这是一场金融包容性的革命,而不是精英们的新一轮游戏。它可以比我们想象的更早地引发法定货币流入数字货币领域的浪潮。为此,我们需要知道如何使用数字钱包,区块链是什么,为什么比特币可以成为下一个取代黄金的价值存储手段。我们需要传播这些知识的人,不仅对于已经接触了这场革命的人来说是如此,对于20亿没有银行账户的人类来说更是如此。主流大众目前还不需要加密货币,但去中心化运动的成功最终需要主流大众、穷人和没有银行账户的人。

这里,我们盘点了下一个十年值得关注的20个加密预测。威尼斯官网9778818 2

区块链技术

1、随着人类价值观不断进步,一种新的银行模式将会出现。

这场货币革命始于2008年金融危机期间。中本聪开启了区块链时代,这个数字账本可能会是继汽车、电力和互联网等发明后最具影响力和最伟大的技术之一。时间会证明这一论断。我们可以将区块链与互联网上基于网络的交易验证系统进行比较,将区块 想象成相互关联的很多本魔法书。当双方之间进行交易时,这笔交易将由网络中的多个区块进行验证。这笔交易可以是一段代码,一笔数字资产或是一个句子,所有与这笔交易相关的信息都会同时写在网络中的所有魔法书中。每10分钟,其中一个区块最终会通过解决一个计算谜题而获得奖励,进而这个区块就会成为区块链主链的一个新的区块。这笔经过验证的交易的哈希值 (一组短的随机字母和数字组成的字符串) 是公开并永久存储在区块链中,且交易的双方都是匿名完成交易的。

部分储备金体系糟透了,传统理论认为它是银行危机的重要导火索,甚至被称为通货膨胀的策源地,而即使是把部分储备金体系模型放到区块链上也不会让它好到哪去。无论是传统银行,新银行,金融技术还是加密银行: 如果它使用部分储备金体系,就会对经济造成危害。

为什么说这是一场伟大的革命?因为中本聪解决了所谓的双花问题 (double spending),即比如当我向某人支付了100美元时,我就再也不能花这100美元了。通常情况下,诸如银行等第三方机构会验证这笔交易来避免双花问题,所以你可以这样理解区块链技术:

部分储备金体系与加密货币系统及其支持者的活动是对立的。 因此,在加密货币时代,一种新的银行模式将应运而生。

区块链技术本质上就是消除了第三方机构。

2、部分准备金制度改革。

消除中间机构

允许商业银行创造信贷货币的章程将受到监管。 内部信用货币创造将受到监管限制。 对商业银行的存款担保将进行改革,这鼓励了对未来资产价格的投机,也是经济繁荣和萧条的原因。

消除中间机构的参与将使得货币交易的佣金降低到几乎为零。要知道,信用卡公司、西联汇款等公司的全球佣金占全球经济的3%。因此,区块链技术具有颠覆性,因为它使银行和其他中介机构的功能变得过时。另一个很重要的因素是它没有边界限制:想象一下,一个非洲人向他的家庭进行汇款,现在他不必去办公室并向西联汇款支付 10-15% 的佣金,并且这笔款项可以在10分钟内到达他肯尼亚家庭的数字钱包中。因此,这节省了大量时间和金钱,因此效率很高。目前,了解消除中间机构可能是区块链的最佳成就,这是至关重要的。仅凭这种能力就能以革命性的方式重塑我们的经济体系。

3.国际贸易将越来越多地以全球价值标准定价。

在所有非P2P的业务中都存在中间机构。在P2P业务中,当我们交易现金时,我们不需要中间商,这是一种数字交易。区块链也可用于契约、合同、医疗记录甚至选举之中。在两方或多方之间的任何价值或合约交换都可以实现数字化。

而不是与任何特定国家的货币挂钩。作为贸易价值标准的美元将逐渐丧失其地位。将被特别提款权货币篮子(美元,欧元,英镑,日元,人民币)

区块链这条神奇的记账链也删除了单点故障元素。一个完整的组织可以无懈可击,但一个腐败的员工可能会导致整个组织破产。而区块链消除了伴随着腐败和欺诈的人为因素。因此,区块链网络也被称为无需信任的系统 (trustless system)。在使用区块链时,我们不再需要那种信任,因为区块链在验证交易时完美无瑕。所有被验证的交易都将被书写在这本魔幻般的全球书籍之中,且永远不能被篡改。

  • BTC 所取代。

中本聪不仅解决了双花问题,而且解决了更为重要的潜在拜占庭将军问题。数十年来,程序员、数学家、开发者和密码学家一直都在处理这一数学挑战。中本聪通过一组希望破解国王 Wifi 密码的将军进行类比,他们需要就诸如何时发起攻击等关键问题达成共识。每个将军都需要知道发起攻击的确切时间。在2008年11月13日的一封电子邮件中,中本聪首次告诉全世界,他找到了使将军达成共识的解决方案。这封邮件就像开源加密世界中的新约,并且邮件阐述的方式连傻子都可以看懂。这是一个历史性的里程碑事件,为一部分开源社区开启了关注区块链技术的闸门。

特别提款权Special Drawing Right,SDR,亦称“纸黄金”Paper Gold,最早发行于1969年,是国际货币基金组织根据会员国认缴的份额分配的,可用于偿还国际货币基金组织债务、弥补会员国之间国际收支逆差的一种账面资产。其价值目前由美元、欧元、人民币、日元和英镑组成的一篮子储备货币决定。会员国在发生国际收支逆差时,可用它向基金组织指定的其他会员国换取外汇,以偿付国际收支逆差或偿还基金组织的贷款,还可与黄金、自由兑换货币一样充当国际储备。因为它是国际货币基金组织原有的普通提款权以外的一种补充,所以称为特别提款权。

比特币

4. 它最终将成为全球价值储存手段。

之后到了2009年1月3日。在这一天,这位比特币创始人往21世纪去中心化圣经中添加了历史性的一章:比特币的创世区块。这个区块代表了革命性支付系统的蓝图,同时也是数字货币的蓝图。在第一个区块中,比特币的首次“挖矿”被验证了,他在这一区块中写了一段载入史册的代码,这也增加了他神话般的存在。这个文本不仅是一个时间戳,而且是对区块链和比特币以及所有加密货币可以解决的真正问题的参考——中心化银行和金融机构的垄断。这些传统机构似乎制定了自己的规则,通常是完全不透明的,并且在危机时期表现出敲诈威逼政治家和政府的能力。中本聪在创始区块中写道:

比特币一旦与实体经济中的有效使用联系在一起,它最终将成为全球价值储存手段。

The Times 03/jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks

而原因也很简单,主要因为它的供应量固定,而且被广泛采用。随着比特币的普及,比特币的价格将会大幅上涨。从现在起的十年内,每个 BTC 的价格将超过410,250美元。

(译文:2009年1月3日财政大臣正处于实施第二轮银行紧急援助的边缘)

5.随着加密系统的广泛应用,经济中过度的经济差异将成为一个遥远的记忆。

创世区块中包含的文字直接指向了 2008/2009 年国家大规模救助大型银行的行动。也许中本聪是一位找到了如何将我们从旧经济系统的深渊中解救出来的方法的政治活动家?犹未可知!事实上,中本聪的成就奠定在一些自由主义者、密码朋克和加密无政府主义者数十年的开源工作之上。但我们是否应该将比特币视为政治运动的一部分,这问题不是本文的写作目的,因此不作阐述。

加密系统将通过两种方式减少商业周期的差异:

我们使用区块链的方式和意图使其成为继互联网之后最大的游戏规则改变者。一个完全去中心化的共识网络在验证交易时能够变得有多强大?本文将使用尽可能简单的语言描述我们所谈论的内容。让我们回到比特币吧。比特币是如何铸造的呢?

a.消除商业银行创建的信贷资金。加密货币供应量是固定的,不能随意创造。

挖矿

b.将货币所有权赋予其持有者: 则那些首先创造价值的人。这将利用社会上分布的资源,并自然而然地使资金分配更加合理,特别是借贷,以期未来资产价格上涨。

为了便于理解,我们需要稍微使用一些技术信息和数字来加以阐释。这些信息对于理解区块链和比特币 的真实性质至关重要。

6.随着加密货币的普及,未来加密货币的估值将更像货币,而不是资产。

比特币通过挖矿的方式产生,就像黄金一样,但比特币是数字形式的资产。新铸造的比特币会被隐藏在比特币区块中,并将作为奖励发送给挖出它的矿工,即那个解决了一个数学难题的矿工。这就是为什么这个协议被称为工作量证明 。CPU 在这方面已经做得很好了,而共识的基础就是证明很多台计算机正在试图解决这一数学难题。新的比特币大约每10分钟就会发放一次。比特币协议中已经设置了一个挖矿难度,会根据加入进来的矿工数量进行调整,保证约10分钟可挖出一个区块。在人类历史上只能够挖出 2100 万枚比特币 (这就是比特币的总量),约在2140年所有的比特币都将被挖出。

目前,加密货币存在两个主要问题:应用面不广,与实体经济没有多少结合。未来,随着其与实体经济建立更紧密的联系,将导致加密货币的估值将更像货币,而不是资产。

想象一下最初开始挖比特币的时候。中本聪将他的那封邮件发送给了一些朋友,向他们分享该软件,以便进行比特币挖矿。那些时代的普通计算机可以很容易地解决这个数学难题。首先解决这一难题的计算机将被分配到不少于50枚比特币!这一奖励在2012年11月首次减少到了25枚,然后在2016年7月减少到12.5枚,到2020年将会减少到6.25枚。减半将一直持续到达到2100万枚比特币全部被挖出。正如上文所述,比特币的总量是2100万枚。

7.大多数效用代币将转换为资产型代币,或公司将根据稳定的价值标准而不是token价格来确定其产品的价格。

威尼斯官网9778818,现在你可能会问:解决数学难题与创建可验证交易的区块有什么关系?请记住,所有交易都会在验证时的同时存储在魔法书 中。交易是一段经过加密的信息,诸如X向人Z支付了Y数量的金额。网络中的每个区块都会从一大推尚未经过验证的交易中抽取一些交易,每个区块最大可以储存1MB的容量。与此同时,计算机会尽其所能地解决数学难题。当某个区块解决数学难题之后,该区块就会进入比特币区块链之中成为主链上的的区块,且其他所有矿工都会验证此区块,并将未经验证的交易扔回那堆交易中,然后整个过程会再次发生。

效用代币值通常代表着发行公司价值。不过,从经济上来说,这会对公司造成长期的损害。有两个简单的解决方案: 发行证券代币和 / 或基于稳定价值标准的定价。

撰写本文时,被挖出的比特币区块的总数量为 565,130 个。由于整个系统完全透明,你可以查看每个块,以此网站 为例。当你关注比特币相关的 Twitter 时,你偶尔会看到诸如价值1亿的一定数量的比特币从私人钱包发送到某个交易所中进行交易 。这不仅仅是比特币价值波动中的反应,其价格的波动确实会产生影响。

8.稳定币将成为密码空间的一个非常小的部分,没有多少价值。

在2019年2月初,一个区块中包含的交易数量约为2,300笔,每秒约处理 3.45 笔交易。可以想象,这种速度是永远不足以满足每秒数百万笔交易的全球新数字经济的需求的。相比之下,传统的支付网络要快得多,比如 Paypal 每秒能够处理 193 笔交易,Visa 每秒 24,000 笔,万事达卡每秒约 38,000 笔。

相对于旧的价值标准如美元,大多数稳币旨在为密码用户提供稳定的价格。 虽然这些token有一些用途,但大部分参与者会透过更有效率或更具经济效益的方法,以达到价格稳定。例如,许多国际贸易商品的卖方和买方可以通过参照稳定的价值标准和 / 或使用加密衍生品市场来确定未来的价格标准,之后这将变得越来越重要。

实际上,虽然比特币是一项不可思议的发明,但它仍处于襁褓期,仍然需要成长、适应和学习。 未来比特币需要改进的三个主要议题是交易速度、价格波动性和可扩展性,先暂时将安全问题排除在外。之后我们再讨论关于其扩展性和交易速度的更多信息,现在让我们先看看比特币的价值。

9.未来10年国家货币衰退,并促使储户采用加密货币。

比特币是一种去中心化的、点对点且抗审计和无国界限制的数字货币和互联网支付系统。

在过去的十年里,为了从资产不良投资中拯救部分储备金体系,银行毫无节制地发行货币,造成了通货膨胀。而将会有越来越多的富有远见的储户,特别是发达经济体的资产管理者,将在新兴的加密系统中寻求价值保值。

比特币的价值

10.企业”区块链"将不复存在。

比特币的价值直接来源于其所需要的计算机的计算能力,以及它本身就作为一个支付系统的事实。我们现在知道比特币挖矿需要支出 X 金额的成本费用。到目前为止,比特币网络的矿工数量已经从最初的中本聪的 10 位朋友发展到了超过 100 万名个体矿工 。按照当前每天平均新增的区块数量是 144 个,这些矿工每天挖出的比特币数量共计约为1,800 枚(144 x 12.5 = 1800,其中 12.5 是当前比特币网络的每个区块的奖励)。当前共计已挖出超过 1,700 万枚比特币,约有 2,200 万人持有比特币。

这个名字本身就很矛盾。企业只采用区块链作为一种防御措施,但是他们无法阻止真正去中心化区块链在全球生态系统中产生的价值。区块链的好处在于省去了中间商。而企业是中间人。一旦真正的分布式市场到位,将加密系统与实体经济连接起来,产业生态区块链就会出现来消灭掉这些中间人。

由此可以得出,最开始挖矿的人中有相当多人已经成了比特币百万富翁了,其中包括很多所谓的Hodlers (坚定持有比特币的人,因为他们已经看到了比特币价值增长的疯狂曲线,比特币已经经历了3个牛市,其中2017年12月的牛市最为显著)。Hodlers 普遍认为比特币的价值将因其存在最大的发行量 和日益普及而继续上涨。此外,他们看到比特币的发展过程非常稳定,并且遇到的挑战也不断被解决。其中最新的例子是闪电网络 (lightning network) 的不断发展。这种比特币链下解决方案正在解决比特币的交易速度和可扩展性问题。我们可以将其视为围绕核心网络构建的另一层,以便以光速实现微交易。比特币的量是一个精确到小数点后8位的数值,比特币的最小单位是 Satoshis (1satoshi = 0.00000001BTC),这允许人们拥有和交易 0.00000001 BTC。

区块链=治理

电力消耗

在详细了解51%的攻击之前,重要的是要了解区块链协议基本上是一种治理形式。区块链管理数据的分类帐,例如交易数据。由于区块链协议可以为我们管理,我们不再需要第三方来执行此操作,例如或银行。这就是大多数区块链去中心化的原因。比特币区块链的协议基于自治制度,这意味着网络上的大多数参与者矿工将决定哪种版本的区块链代表真相。

由于使用了用于解决数学难题的工作量证明机制,比特币的挖矿是一项高成本的操作。当前已经成立了很多由矿工组成的大型矿池 ,以此来节省成本。在2018年12月左右,挖出一枚比特币的成本估计为 6,800 美元 。目前每个 BTC 的价格约为 3,800 美元 (来源: CoinMarketCap),可以看出当前的挖矿成本远高于价格,那为何这些矿工还在继续进行比特币挖矿呢?因为他们坚信比特币价格会反弹!

51%的攻击如何发挥作用

值得注意的是,在冰岛这样的国家进行比特币挖矿时,电力更便宜且设备可以通过自然冷却,矿工的利润可能会增加,或者损失将会减少。委内瑞拉是另一个进行比特币挖矿的好国家,即当你愿意向地方当局支付保护费时。对于生活在恶性通货膨胀状态下的许多委内瑞拉人来说,收益的重要性远高于被指控盗窃能源或资助恐怖主义的风险,因此委内瑞拉成为最疯狂的比特币挖矿国家之一 。

当比特币所有者在交易中签字时,它会被放入未经证实的交易的本地池中。矿工从这些池中选择交易以形成交易块。为了将这个交易块到区块链中,他们需要找到解决非常困难的数学问题的方法。他们试图使用计算能力找到这个解决方案。这称为哈希 在此处阅读有关哈希算法的更多信息 。矿工的计算能力越强,在其他矿工找到解决方案之前找到解决方案的机会就越大。当矿工找到解决方案时,它将与其他矿工一起广播连同他们的区块,并且只有当区块内的所有交易根据区块链上的现有交易记录有效时,他们才会验证它。请注意,即使是恶意的矿工也永远不会为其他人创建交易,因为他们需要该人的数字签名才能这样做他们的私钥。因此,如果不访问相应的私钥,就无法从其他人的帐户发送比特币。

如果你考虑自己去挖矿,可以通过这个图表来查看你所在国家/地区的挖矿成本。全球范围内的比特币挖矿所消耗的电力已经接近了捷克共和国(人口10,600万)整个国家消耗的电力,有报道称最终将接近诸如孟加拉国 这样的国家的电力消耗。当然,这引发了许多关于数字货币的生态方面的讨论。我们最新的经济增长模式已经在数十年之前就开始广泛开发自然资源,学术界公认的气候变化是我们这个星球的最大威胁之一。

偷挖采矿——创造区块链的后代

但从长远来看,区块链技术、比特币和其他加密货币可以将我们现有系统完全转变为健康的、点对点的、去中心化的设计。考虑到这种可能性,能源消耗可能只是一个很小的代价。毕竟,能源是在公开市场上出售的,矿工们在保障比特币网络安全的同时也承担着风险。未来将证明他们承担的风险是否会得到回报。

现在要注意了。然而,恶意矿工可以尝试逆转现有交易。当一个矿工找到一个解决方案,它应该被广播给所有其他矿工,以便他们可以在块被到区块链之后进行验证矿工达成共识。然而,恶意矿工可以通过不将其块的解决方案广播到网络的其余部分来创建区块链的后代。现在有两个版本区块链。

以太坊:权益证明协议

现在有两种版本的区块链。红块链可以被认为是“偷挖”模式。

许多其他大型加密货币如以太坊在未来将使用权益证明 协议。这种协议将带来更少的能源消耗。在 PoS 中,验证者 (validator) 是新式的矿工,用户通过抵押 32 ETH 来成为以太坊网络中的验证者,并通过验证交易而获得奖励 (与用户抵押的 ETH 数量成正比)。

一个版本正在被无瑕疵的矿工跟随,一个被恶意的矿工跟随。恶意矿工现在正在研究他自己的区块链版本,而不是将其广播到网络的其他部分。网络的其余部分没有接受这个链,因为毕竟它还没有被广播。它与网络的其他部分隔离。恶意矿工现在可以把他所有的比特币花在区块链的真实版本上,这是所有其他矿工正在研究的版本。比方说,他把它花在兰博基尼身上。在真实的区块链上,他的比特币现在已经用完了。同时,他没有将这些交易包含在他的隔离版区块链中。在他的孤立版区块链上,他仍然拥有那些比特币。

通过这种方式,PoS 机制下的验证者将不再利用能源来解决 PoW 机制下的数学难题,而是仅限于验证一部分被分配给该验证者的交易。以太坊也因其首次在区块链上执行智能合约而闻名。如前所述,在以太坊网络中,不仅可以在该区块链中验证交易,而且在满足某些标准时也可以执行预先编写的智能合约。这些过程也由每个区块验证,就像交易中的共识一样。

与此同时,他仍在挑选区块,他在隔离版的区块链上自行验证了所有这些。这就是所有麻烦开始的地方……区块链被编程为遵循治理模式,即大多数。区块链通过始终跟随最长的实际上最重的,但不要让事情太复杂化链来实现这一点,毕竟,大多数矿工比其他网络更快地将块到他们的区块链版本中 所以最长链=多数 。这就是区块链确定其链条的哪个版本是真实的,以及钱包的所有余额所依据的。一场比赛现在开始了。拥有最多哈希能力的人将更快地为他们的链接版本块。

51%攻击

这就是一次双重攻击。它通常被称为51%攻击,因为恶意矿工将需要比网络其余部分组合更多的哈希能力因此具有51%的哈希能力,以便更快地将块到他的版块的区块链中,最终允许他要建立一个更长的链条。

本文将使用比特币作为本指南中的例子,因为它是第一条出现的区块链,它的功能显然是具有标志性意义的。此外,比特币被很多人认为是最安全的,因为超过 10,000 个节点的网络很难被所谓的51%攻击所控制,只有当越来越多的矿工聚集在一起形成一个拥有整个比特币网络51% 的算力的超级集群 ,此时这个超级集群将能够以错误的方式对交易进行2次验证,这意味着将出现双花问题。双花问题允许比特币“无中生有”,这是中本聪最糟糕的噩梦。在2018年9月,比特币挖矿社区内部曾经出现一个更加朝着挖矿集中化的方向发展 。

那么比特币如何防范这种情况呢?

4个最大的矿池共计拥有 53% 的算力。然而,从2019年初开始,比特币挖矿社区似乎有了一个自我调节的去中心化机制,比特币网络再次达到了高度的去中心化,部分原因是 BTC 价值下降的结果。需要知道的是,区块链网络越大,发起51%攻击的成本就越昂贵。这个网站 提供了在攻击 PoW 机制的加密货币时每小时的成本费用。

实际上,这些攻击非常难以执行。如前所述,矿工将需要比网络其他部分更多的哈希能力来实现这一目标。考虑到比特币区块链上甚至可能有成千上万的矿工,恶意矿工将不得不花费大量资金在采矿硬件上与网络的其他部分竞争。即使是地球上最强大的计算机也无法与该网络上的总计算能力直接竞争。还有无数其他反对进行51%攻击的论点。例如,被捕和被起诉的风险,以及电费,租用所有采矿硬件的空间和存储,覆盖你的轨道和洗钱。像这样的操作只是为了给攻击者的回报需要付出太多努力,至少在比特币区块链的情况是这样的。

如何加入到这场革命中?

本文出自

你现在可能想知道如何获得自己的比特币或其他加密货币?这仍然有点复杂。你可以在 Coinbase 或 Binance 等线上交易平台上购买,或在 blockchain.info 等平台上开设一个私人钱包。

一般来说,像 Coinbase 这样的交易所会进行 KYC 。这意味着要求上传你的身份证和地址证明。你可以从应用程序商店下载 Coinbase 应用,扫描你的身份证并发送一份电费账单等信息,之后,欢迎来到加密货币的世界。提到 Coinbase 是因为它目前是最大的交易所之一,且它也接受信用卡。在2018年初银行和信用卡公司首次禁止客户使用信用卡购买加密之后,这些传统金融机构最终不想错过加密货币买家的佣金,不久便重新允许客户使用信用卡来购买加密货币。接受信用卡支付的交易所的佣金会很高,因为这些交易所是通过加密货币来盈利的。

中心化交易所的风险

同样重要的是,你在中心化交易所购买的加密货币基本上不属于你。它们归交易所所有,当你将这些加密货币出现转换成法币时,交易所才会让他们自由。那么安全状况呢?在加密货币领域有很多非常聪明的黑客。一些主要交易所曾遭到多次黑客攻击。其中最知名的是 Mount Gox 在2014年遭遇的攻击,当时 850,000 枚比特币被盗了 。

2018年期间,因交易所黑客攻击事件被盗加密货币数量几乎达到 10 亿枚,这刷新了新的记录。2018年的首起攻击事件就导致 Coincheck 交易所损失了价值5.34亿美元的 XEM 代币。并且之后黑客攻击事件继续在发生。估计平均每天有270万美元从交易所中被盗 。值得注意的是,在某些情况下,被盗的代币会再次被找回,一些黑客被摧毁;且在一些罕见的情况下,黑客会将盗取的加密货币退还回给交易所,因为他们的动机是在交易所的防御系统中发现漏洞。这一切都清楚地表明,在使用交易所时,安全是加密货币域中的一个大问题。作者建议永远不要让更多的金额在任何交易所停留太长时间。将数字资产转移到数字货币钱包或硬钱包等外部离线设备中,可以保护你的资产。请记住,你的数字资产只是一个数字。在加密货币世界中,1000万只是一些漂浮在区块链网络上的数字,且谁拥有某个加密货币钱包的私钥,谁就拥有其中的所有数字资产。

在线钱包

除了通过加密交易所来购买加密货币,也可以通过你存储加密货币的在线钱包 (online wallet ) 来购买:例如 blockchain.info 。在交易所或在线钱包中购买加密货币意味着你将获得一个公钥 (public key) 和一个私钥 (private key)。私钥是一组由12或22或24个单词随机组成的序列。为了保护数字资产,在这个黑客大军日益增长的世界中,将这个密钥保存在任何数字设备上都是不明智的。你要把它写在一张纸上。有趣的是,在这个快速数字化的时代,存储加密资产的最安全的地方竟然是在一张简单的纸上。

公钥是用于与人分享的,它就像一个银行帐号,其他加密货币持有者可以向这个账号发送加密货币。这通常通过生成的二维码 来发送和接收加密货币。通过扫描二维码来发送或接收加密货币的方式很简单,且只会产生很少或零佣金。

交易加密货币

诸如 Coinify、Binance 或 Coinbase 这样的大型在线交易所只会上线一些最大型的加密货币种类。在这些交易所的应用程序中,可以非常简单地进行交易,或者在几秒钟内从一个账户转移到另一个账户中。

但交易其他种类超过 1500 的山寨币的情况就不一样了。你将需要诸如 Kraken 这样支持 70 多种山寨币的交易所,且流程简单易用。当你想尝试真正的山寨币时,即具有较低市值的加密货币,你需要诸如 Poloniex、Coinsquare 或 Bittrex 这样的交易所。对于大多数交易所来说,首先需要通过法币来购买比特币或以太币,之后在使用比特币或以太币来交易其他种类的加密货币。此外,在2018年的熊市之后,建议你只投资你能够承担损失的数字货币。

1CO 泡沫

山寨币在2018年大受欢迎。2018年通过所谓的 1CO 共计筹集了超过 220 亿美元。1CO 这一革命性的新型区块链技术在2017年慢慢进入风险投资领域,并在2017年12月比特币价格大幅攀升后成为主流。事实上,由于价格大幅上涨,比特币在2017年增长了7000%。2017年的 1CO 泡沫就是一个巨大炒作的直接结果,与以前的 DOT.COM 泡沫相似。你所需要的只是一份白皮书,一些巧舌如簧的团队成员和一个技术网站,有时就能够在几分钟内筹集数百万美元。

根据 deathcoins.com 的数据,许多项目已经被宣布破产,它们发行的价值不到一分钱的代币永远在数字僵尸地带飞来飞去,伴随着越来越多的代币加入到这一死亡地带。这是这些项目作出光鲜的承诺却无法带来实质性产品的记过。此外,大多数项目会将他们刚刚筹集的资本转换为以太坊或比特币,但这些主流加密货币自2017年12月创下历史新高以来已经下跌了85%。泡沫在2018年12月左右破裂了,随后整个加密货币领域进入了自我净化的道路。这就类似于互联网的发展。跻身于诸多骗局、梦想和希望破灭的灰烬中,许多项目继续致力于他们的产品和创新,在适当的时候带来真正的价值。有些项目仍然是中心化的,但作者认为真正的承诺来源于那些名副其实的去中心化项目。

结语

在区块链领域中存在许多有前景的项目。我们不知道等待我们的将是什么,就像以前我们无法预测有一天可能在互联网上疯狂传播一段舞蹈视频,其浏览量在24小时内超过一亿人。

去中心化、比特币、加密货币和区块链创新是一场包容、共享、学习和开源开发的运动。如果发展得好,这场运动所带来的将不会是下一个受到控制和不透明的大型金字塔分级系统。这将带来一个令人难以置信的创新浪潮、前所未有的财务权利,以及全新的交换方式和存储价值。它将具有很强的颠覆性。数百万人在2018年的大肆宣传的浪潮中飘飘欲仙,而现在正在舔着他们损失的伤口。他们并没有充分了解这个经济正在崛起,“快速致富”情绪蒙蔽了这一技术革命的真正潜力。

比特币、山寨币和基于区块链的项目只有通过实现大规模采用才能成功。这将需要平衡波动的市场,并带来全球信任和稳定。要做到这一点,人们需要学习基础知识。通过这种意识的崛起,作者相信运这场动可以兴起并茁壮成长。然后它会变成了一种生活方式,一种信息和财富的共享。 “比特币上涨,我突然赚了很多钱”可以变成“我支持这场运动,知道它是关于什么,并尽我所能地尽一份力”。建立一个全新的去中心化和点对点驱动的经济意味着参与者越多,这一系统就能运行地越好。它拥有一个更美好世界的愿景,数百万非洲人和亚洲人被纳入建立在中立平等基础上的经济无国界体系中。

审查的退出带来的是自由选择。第三方机构的消除带来的是无需信任的即时转账、验证和交易。这场运动带来的是将金字塔顶部的财富重新分配到所有人的钱包中。

<完>

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作者: Lucien Lecarme

编译: Jhonny

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